投資・トレード全般

投資の目的は「楽しむ」ことではない

しつもんちゃん
しつもんちゃん
みてみて、ここの株主優待が欲しかったから欲しかったから買ったんだー
せんせい
せんせい
確かに株主優待は魅力的だが、投資という観点ではあまりいい選択とは言えないな
しつもんちゃん
しつもんちゃん
どういうこと?

あなたの資の目的は?

はじめにお伝えしたいのは、これは投資を楽しむなと言っている訳でなく、優先順位のお話です。

多くの方にとって投資とはお金を増やすことを目的に行っています。
つまり金銭的利益を目的に投資をしています。
今回の記事はこの当たり前のことを改めて自覚しようという内容になっております。

株主優待や高配当株は危険?

しつもんちゃん
しつもんちゃん
優待があるといけないの?
せんせい
せんせい
いけないという訳ではないが、見るとこは見よう

株主優待のある株高配当株は人気が集まるため株価は割高になりやすい傾向にあります。
例えば株主優待人気の上位にあるイオンなどは2019年3月現在のPERは82%割高を示しています。

【PERとは】

株価収益率。株式会社の株価を相対的に判断するための指標の1つ。 株価を1株あたりの利益(税引き後利益)で割ったとき、その株価が、1株当たりの利益の何倍になっているかを示す。自社の過去や同業他社の平均と照らしたとき、倍率が高くなっている場合は株価は割高、倍率が低くなっていれば株価は割安と判断される。

コトバンクより

しつもんちゃん
しつもんちゃん
割高だといけないの?
せんせい
せんせい
割高だということは適正な株価より高いということだがら、将来的には下がる可能性があることだ

株主優待や高配当は株価を吊り上げる効果がありますが、同時に企業の利益も削っています。株主優待や配当は利益から出されますので、結果的に企業の利益が減ることになるのです。

つまり株主優待が充実するほど、配当が高くなるほど企業の負担は増えることになります。

結果として、利益は減りながらも優待人気によって株価は上がっていくという歪んだ状況が生まれます。

しつもんちゃん
しつもんちゃん
上がっていくならいいんじゃないの?
せんせい
せんせい
短期的にはありかもしれないが、長期的に見ればいつ暴落するかわからない危険な方法だな

トレードをすることを目的としない

株やFXなどで常にポジションを持っていないと落ち着かない人がいます
システムトレードなどにおいては、いつまでもシグナルが出ないことにイライラしてしまいがちです。

しつもんちゃん
しつもんちゃん
なんにもしてないと不安だよね
せんせい
せんせい
損した後だと特にすぐ取引したくなるな

まったく取引しなければ当然利益は出ない訳ですが、取引したら必ず利益が出るものでもありません
トレードの目的は利益を出すことであって、トレードをすること自体を目的とするはギャンブルと変わりません。
焦る気持ちある時ほど自分を客観視して、今一度自分の目的を見つめなおす必要があります。

リスクを意識する

投資の勉強をすると投資をすることが楽しくなります。
株やFXなどは特にその傾向が顕著になります。

しつもんちゃん
しつもんちゃん
勝ちが続くとうれしいよね
せんせい
せんせい
そんなときこそ注意が必要だ

勝ちが続いたり、大きな利益が入るとつい気が大きくなって大きなポジションをとってしまいます。
更に利益を得ようと欲が出て大きくかけた結果、大損をすることはよくあることです。

しつもんちゃん
しつもんちゃん
利益全部なくなっちゃった…
せんせい
せんせい
利益全部突っ込むからだ

利益を上げつづげる人達は大きな利益を出したときはむしろポジションを小さくする傾向にあります。
利益を出してもより大きな損を出しては意味がありません。
常に損失を意識して取引しましょう。

時間を使いすぎない

株やFXの本などを見てデイトレーダーに憧れる人は多いかと思います。
休みの日などは一日中画面に張り付いている人もいるのではないでしょうか?

しつもんちゃん
しつもんちゃん
画面がいっぱいあるやつカッコいいよね
せんせい
せんせい
俺も憧れたことがある

しかしトレードで一日中時間を使うのは専業を目指す人でない限りはオススメしません
そもそも投資とはお金を働かすものだからです。

自分が他のことをしてる間にもお金が生まれる仕組みをつくることが投資であり、自分の時間を削ってお金を生み出す行為は稼げる金額関わらず労働になります
極端に言えば休みに時間にアルバイトしているようなものです。しかも損をする可能性もあります。

働いてる時間しかお金を生み出せないならいつまでも働き続けなければなりません
投資に興味を持っている方は自由を求めている人も多いと思います。
そのの最たる『時間』の自由を奪られることを意識する必要があります。

せんせい
せんせい
専業でない限りはトレードも頻繁に取引するのではなく中期~長期スパンが理想だ
しつもんちゃん
しつもんちゃん
気になって他のことが手につかないなら駄目ってことだね